Les escrocs ne reculent devant rien et utilisent désormais la toute nouvelle Agence Française Anticorruption (AFA) pour effectuer des virements frauduleux.
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Cybersécurité - Innovations digitales et numériques
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Vous trouverez dans ce thème des actualités, en France et dans le monde, sur les innovations digitales et numériques, en passant par la cybersécurité ou confiance numérique, l'informatique en nuage, les mégadonnées ainsi que le management des services et de projet
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Stéphane NEREAU
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Scoop.it!
C'est l'une des dernières méthodes en vogue pour escroquer les entreprises. La "fraude au président" toucherait près de 10% des sociétés françaises arnaquées. Prétextant une opération confidentielle très urgente, le fraudeur usurpe l'identité des dirigeants pour détourner des fonds.
Stéphane NEREAU's insight:
Plusieurs réflexes peuvent vous éviter d'être le prochain sur la liste. " Sensibilisez vos salariés en leur demandant de ne jamais accepter ce type de demande. Spécifiez-leur aussi qu'ils ne seront pas punis s'ils refusent d'effectuer un tel virement ", conseille Jean-Louis Di Giovanni. Bien souvent, les fraudeurs frappent lors des périodes de vacances du dirigeant ou la veille de week-end allongés. " Une fois que le virement est parti, vous disposez dans le meilleur des cas de moins de 48h pour le bloquer. " Restez vigilant lors de ces périodes propices. Vous pouvez aussi limiter les virements manuels à certains collaborateurs seulement, ou instaurer des procédures spéciales pour les règlements en urgence. Désigner un référent en interne alerté en cas de suspicion de fraude est une autre possibilité. Enfin, sachez que les escrocs rivalisent d'imagination et peuvent vous duper en se faisant passant pour votre avocat, un responsable de l'administration fiscale, votre banquier.... " Depuis janvier, on observe une recrudescence des fraudes liées au passage au format Sepa, via des supposés tests de virements. Une PME de moins de 150 salariés s'est ainsi récemment fait dérober plus d'un million d'euros... ", dévoile Jean-Louis Di Giovanni. Mieux vaut donc redoubler de vigilance. 
Scoop.it!
C’est en sécurisant leurs procédures de virements manuels, en contrôlant leur information, et en sensibilisant leurs salariés que les entreprises peuvent espérer échapper à ces escroqueries d’un nouveau type.
Stéphane NEREAU's insight:
Lors d’une conférence organisée récemment par l’assureur AIG et le cabinet d’avocats Boken sur la « Fraude aux faux ordres de virements », Raphaël Gauvain avocat associé chez Boken a présenté un « Guide à l’usage des entreprises pour la protection contre la « fraude au président ». Les douze recommandations qui y sont présentées relèvent de trois domaines. La sécurisation des procédures de virements manuels, tout d’abord (recommandations 1 à 3). « C’est la première des actions à mettre en place : les fraudes concernent des virements significatifs non récurrents : il faut donc contrôler l’accès au cash et auditer les virements manuels de l’entreprise et, en particulier, les procédures d’urgence », explique Raphaël Gauvain.
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La fraude au Président est réalisée par téléphone et par courrier électronique. Cette escroquerie concerne aussi les TPE et les artisans de tous les secteurs.
Stéphane NEREAU's insight:
Sur le site de la Police Nationale, la fraude au président « consiste pour des escrocs à convaincre le collaborateur d’une entreprise d’effectuer en urgence un virement important à un tiers pour obéir à un prétendu ordre du dirigeant, sous prétexte d’une dette à régler, de provision de contrat ou autre. (…) Souvent situés à l’étranger, les escrocs collectent en amont un maximum de renseignements sur l’entreprise. Cette connaissance de l’entreprise associée à un ton persuasif et convaincant est la clé de réussite de l’arnaque. L’opération est alors lancée sur les personnes capables d’opérer les virements (services comptables, trésorerie, secrétariat…) ».
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Dès la fraude constatée il faut prévenir les organismes bancaires et judiciaires.
Stéphane NEREAU's insight:
Vous avez été victime d’une « fraude au président »… Mais, à peine les fonds partis, vous avez un doute ? Il n’est peut-être pas trop tard. Quelques pistes pour tenter d’annuler l’opération. Mais attention : les escrocs ont désormais conscience du risque et certains poursuivent leur escroquerie pendant quelques heures à la suite du virement. Dans de nombreux cas, la fraude a également lieu juste avant le week-end, rendant les démarches a posteriori plus complexes…
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